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央行监管再出重拳 环迅支付死性不改,领到支付机构史上最大罚单

2019-07-14 桑梓 艾媒网 阅读 11460

摘要: 央行上海分行发布的信息显示,环迅支付科技有限公司(以下简称“环迅支付”)因违反支付业务规定,被给予警告处分,并合计罚没近6000万元。近6000万的罚款,刷新了支付行业史上罚单金额,这也是央行开出的今年首张千万支付罚单。事实上,环迅支付曾多次收到央行罚单,去年底还曾卷入投资诈骗事件。

   下半年开始不到半个月,第三方支付机构史上最大罚单已出炉。

  艾媒网获悉,7月12日,央行上海分行发布的信息显示,环迅支付科技有限公司(以下简称“环迅支付”)因违反支付业务规定,被给予警告处分,并合计罚没近6000万元。

  近6000万的罚款,刷新了支付行业史上罚单金额,这也是央行开出的今年首张千万支付罚单。事实上,环迅支付曾多次收到央行罚单,去年底还曾卷入投资诈骗事件。

  环迅支付领支付机构史上最大罚单

  7月12日,央行上海分行发布行政处罚信息公示表显示,行政处罚内容显示,环迅支付因违反支付业务规定,被给予警告,没收违法所得968.68万元,并处罚款4970.72万元,合计罚没金额5939.41万元。

  引人瞩目的是,这张近6000万的罚单,创下了第三方支付机构的最大罚单记录。此前最大的一张是2016年易宝支付收到的合计被罚没5295万元的罚单。

  迅付信息科技有限公司简称“环迅支付”,注册资本为1.05亿元,法定代表人栾毓敏。股东包括上海环迅电子商务有限公司、北海石基信息技术有限公司、上海驰艺投资合伙企业(有限合伙),

  央行信息显示,环迅支付2011年首次获得支付牌照。2016年续展,终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外地区开展银行卡收单业务。目前业务范围包括互联网支付(全国)、移动电话支付(全国)、固定电话支付(全国)、银行卡收单(江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市)。

  环迅支付已被多次处罚

  事实上,环迅支付“黑历史”并不少,可以称得上“死性不改”。据统计,此次近6000万元的天价罚单并不是环迅支付收到的第一张罚单。

  2016年10月,因环迅支付在2015年1月1日至2015年12月31日期间,未按相关规定履行反洗钱义务,被央行福州中心支行罚款22万元,并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。违法行为类型包括未按规定开展客户身份识别,未按规定保存客户身份资料和交易记录,未按规定报送可疑交易报告。

  2017年8月,迅付支付因违反支付业务规定,央行没收其违法所得人民币28.57万元,并处以罚款150万元,共计罚没178.57万元。

  2018年7月,环迅支付因违反《中华人民共和国反洗钱法》《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,被央行上海分行罚款170万元。违规行为包括未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定保存客户身份资料和交易记录,未按照规定报送可疑交易报告,与身份不明的客户进行交易。

  据悉,2017、2018年这两次遭重罚,均因环迅支付违规接入违法炒外汇平台遭到投资者密集投诉有关。

  央行监管再出重拳

  今年以来,央行监管再出重拳,对支付行业的监管力度依然有增无减;对第三方支付机构的监管风暴仍在延续。中国支付网统计数据显示,截至2019年上半年6月4日,央行及分行共对支付机构共开出54张罚单。

  大体来看,处罚缘由标为违反《银行卡收单业务管理办法》以及相关规定的机构最多,为16家。其次是违反《非金融机构支付服务管理办法》被罚的有13家,标为违反支付业务规定被罚的10家,违反清算管理规定被罚的有7家,违反有关反洗钱规定的是4家。

  确实,如今的支付行业高速发展,就移动支付而言,iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示, 2018年中国移动支付交易规模达到277.4万亿元,较2017年增长136.7%,2019年第一季度交易规模达83.9万亿元。

  2018年中国移动支付用户规模较2017年增长17.2%,达到6.59亿人,预计2019年移动支付用户规模将突破7亿人,增至7.33亿人。

  艾媒咨询分析师认为,在技术日趋成熟以及龙头平台对产品推广加强的环境中,移动支付产品在网民中的渗透度不断扩大。未来随着国有支付机构在该领域投入扩大,移动支付产品将实现对用户的更大覆盖。

  行业高速发展,监管便需及时到位。

  央行副行长范一飞在6月份的支付科技服务实体经济研讨会上公开表示,下一步,规范发展和质量建设将为支付监管的重要抓手。

  早在3月全国两会上,范一飞就喊话“针对第三方支付机构严监管会常态化”,他介绍,央行加强了金融科技发展规划与监管体系建设,引导科技在金融领域合理运用,不断提升服务实体经济和防范金融风险的能力。

  中国支付网创始人刘刚表示:“举报必查、违规必罚”已经成为监管常态,监管部门不仅从政策法规上逐渐压缩违规业态,也在监管措施上不断升级,即将要推行的《支付结算合规监管数据接口规范》更是几乎让支付机构完全面向监管透明化经营。刘刚认为,监管还会依托银联、网联、协会来约束支付机构的违规行为,严监管趋势将成常态化。

  苏宁金融研究院特约研究员黄大智表示,支付作为金融基础设施,强监管态势将持续。近年来,随着少数机构的无序创新,支付渠道成为犯罪活动资金快速转移的通道,反洗钱也成为监管部门重点的监管领域。

  未来,反洗钱的监管将会更加常态化和国际化。随着资本市场的进一步开放,跨境资本流动和资金支付更加频繁,将会有规模更大的国际协作的反洗钱监管。同时,监管的罚单趋势也表明,反洗钱监管将成为更加常态化的监管措施,而这也有利于违规机构及时整改调整。

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