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九恒星集团票据池助国信集团破解资金管理难题

2017-10-25 阅读 15679

摘要: 在国家“一带一路”政策影响及云计算、大数据、移动互联等新兴技术广泛应用的当下,伴随着票据新规落地,电票时代重磅来袭,票据在经济发展过程中的重要性不断凸显。

   在国家“一带一路”政策影响及云计算、大数据、移动互联等新兴技术广泛应用的当下,伴随着票据新规落地,电票时代重磅来袭,票据在经济发展过程中的重要性不断凸显。尤其在组织规模较大、组织结构复杂的集团企业和集团财务公司中体现得更为明显。对于集团企业和集团财务公司而言,由于子公司分布地域广泛,财务相对独立,票据信息分散,犹如形成信息孤岛,不便于集团优化、统筹安排票据资产,票据管理难度大、操作风险突出,票据管理的问题将直接影响企业的效益。为此建立一套完整的票据池业务系统以帮助企业消除信息孤岛,提升票据资产的综合收益显得尤为重要。

  国信财务公司三度携手九恒星,建立高效票据管理系统

  日前,江苏省国信集团财务有限公司(下称:国信财务公司)票据池业务系统正式上线运营。据悉,该票据池系统由国内资金管控领域领军企业九恒星承建,帮助国信财务公司顺利实现了对集团整体票据业务的高效管理,确保了资金调度和票据流转的安全性。

  据九恒星国信项目团队介绍,九恒星与国信财务公司的合作始于2011年,鉴于双方良好的合作基础,于2016年6月又签订了《江苏省国信集团财务有限公司资金管理系统升级项目合同》,以建立集团票据池为重点,依托建设银行的票据服务实现对全集团纸质票据的统一管理,财务公司通过人行电票系统实现对电票管理。

  2017年4月,为进一步提高集团电子票据管控能力,降低风险与管理成本,提高资金使用效率,国信财务公司再次携手九恒星,建立银企直联电子票据池,以实现对纸质票据和电子票据的统一管理。

  锐不可挡的发展态势,带来票据管理新难点

  近年来,随着国信财务公司业务和规模的拓展,集团及所属成员单位对电子票据的需求越来越大,原有人行电票系统已不能满足集团对电子票据的融资及管理需求。大量新涌现的票据管理需求一定程度上影响了国信财务公司的票据管理效率,带来了新的管理风险。

  为适应国信财务公司的业务发展,解决新出现的票据管理难题,双方于今年4月拟定了与中国建设银行合作构建国信纸票与电票融合的《中国建设银行江苏省国信集团财务有限公司银企直联票据池接口技术服务项目》合同书。

  根据国信财务公司的需求,新构造的票据池必须满足对全集团纸质和电子票据的统一管理,实现集团统一管理和成员单位自保管两种票据管理模式。集团票据池支持纸质、电子票据开票、收票、托管入池、质押入池、池内票据贴现、托收、背书及自保管业务办理,形成集团统一额度,满足集团的融资需求,降低融资成本。

  九恒星集团票据池产品助力国信集团票据信息化管理

  项目签署后,经过双方反复沟通和多次磨合后,成功构建了国信集团票据池与建设银行的电子票据业务直联,实现了集团票据一体化管理。

  九恒星集团票据池的优势主要体现在:对纸质和电子票据的业务融合,实现集团的统筹管控;支持票据“分散入池自主支付”、“集中入池自主支付”、“集中入池代理支付”和“集中入池统一拨付”等多种业务模式,使用更灵活;与多银行直连对接,满足集团多银行合作的要求;平台化设计,可规避各银行接口差异;丰富灵活的外连接口,系统可独立运行,也可与企业ERP、财务公司票据系统、收付款管理等系统的对接。

  尤其值得一提的是,结合国信集团票据管理现状,九恒星国信项目组为国信财务公司提供了票据分散式入池管理的理念,目前已实现单位就近到建设银行网点办理票据入池业务。分散式入池管理为客户带来了巨大的收益,主要体现在:就近银行网点办理业务的管理方式缩短了票据运输的时间,降低了票据运输的成本和风险;实现对票据信息化管理,财务公司可实时对全集团票据进行全视图查看,有效对票据进行调配,减少各单位票据存量;全集团纸质和电子票据统一托管到银行保管,并根据集团的融资需求进一步对票据质押入池,形成全集团统一质押额度,成员单位可共享使用,降低全集团融资成本。与同类产品相比,集团票据池具有绝对性的优势。

  通过与九恒星的合作,国信集团有效防范和化解了票据管理风险,提高了票据使用效率,实现了票据在集团范围内的合理流转和资金的高效调度,有效降低了融资成本。九恒星的创新理念和技术得到了国信财务公司以及国信集团的认可和嘉许,其在票据管理方面的实力得到了进一步彰显。未来,九恒星将继续发挥其在票据管理方面的前瞻性和科学性的优势,助力集团企业和集团财务公司迈向票据管理新时代。

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