横琴人寿原董事长兰亚东退休,至2023年三季度末仍亏损3.17亿元

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  4月10日,记者自业内获悉,横琴人寿原董事长兰亚东已正式退休。

  兰亚东现年57岁,出生于1967年。出任横琴人寿董事长前,兰亚东曾任职于中国人保、中国人寿,历任中国人寿山东分公司代理处副处长、总公司个险销售部和企划部总经理助理、副总经理、总经理等职,人保寿险总裁助理、财务负责人、副总裁兼执行董事等职。

  2016年6月,横琴人寿获批筹建,成为横琴自贸区第一家以“横琴”二字命名的金融机构。同年8月,兰亚东离开央企体系,出任横琴人寿筹备组副组长。

  寿险行业深度转型的当下,横琴人寿作为中小型寿险公司中一员,其经营发展也深陷挑战。2023年第四季度偿付能力报告显示,横琴人寿2023年共实现保险业务收入85.2亿元,同比增长6.88%。但同时,其四季度偿付能力报告已不再披露净利润数据。

  记者查询发现,截至2023年三季度末,横琴人寿当年净利润亏损3.17亿元。2016年成立后,横琴人寿曾连续4年处于亏损状态。2020年,横琴人寿首次扭亏为盈,于2020-2021年分别盈利0.59亿元及0.11亿元,

  2022年后,横琴人寿再度陷入亏损,2022年亏损1.79亿元,2023年前三季度亏损3.17亿元。

  2024年年初,兰亚东曾表示, 2023年中小寿险公司生存依旧处于“寒冬”。在投资端面临考验及承压持续加剧的大环境下,行业已经从快速增长的红利期走到稳定发展和差异化竞争的周期。“这是中小寿险公司生存与发展的重大转折点,行业回升需要一定时间,中小寿险公司稳定发展需要从产品、经营上进行质变的调整,在变局中寻求破局之路。”

  “将帅”齐换

  2016年6月,横琴人寿获批筹建。当年8月,彼时的人保寿险执行副总裁的兰亚东入职横琴人寿担任横琴人寿保险有限公司筹备组副组长。

  此后的发展过程中,兰亚东曾将横琴人寿定位为“面向中产阶层的家庭需求”,在银行、经纪公司、代理公司、中小企业及传统的营销队伍多方面开展尝试。

  2021年,随着横琴粤澳深度合作区正式成立,横琴人寿加快探索基于合作区的业务模式及服务创新。例如,横琴人寿在跨境医疗保险、大湾区专属重疾险等产品设计上发力,推出合作区专属核保政策,制定符合当地居民特征及经济水平的多项服务。

  自2016年成立以来,横琴人寿业务收入总体呈增长趋势。2017年至2022年末,其保险业务收入分别为8.63亿元、24.62亿元、59.55亿元、66.22亿元、67.86亿元、79.71亿元。

  但同时,净利润分别为-0.82亿元、-2.46亿元、-2.41亿元、0.59亿元、0.11亿元、-1.79亿元。至2023年9月末,横琴人寿净利润进一步亏损至3.17亿元。

  退休卸任两月前,兰亚东在采访中表示,人身险公司需要深刻认识高质量发展与深度转型的辩证关系,不破不立,该严守的严守,该打破的打破。

  记者注意到,至今年,兰亚东已担任横琴人寿董事长一职已满7年。《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》明确,对银行、保险机构关键人员和重要岗位员工需严格实行轮岗,期限原则上不得超过7年。

  兰亚东提出辞职后,横琴人寿董事会提名钱仲华拟任董事长一职。据了解,钱仲华‍为“太保系”资深高管,现年62岁,曾任太保寿险党委副书记、总经理、执行董事,太保集团总审计师、审计负责人。

  董事长之外,横琴人寿总裁一职也曾在不久前发生变动。

  此前,恒安标准人寿原副总经理凌立波转任横琴人寿总裁,今年1月,上述任职资格获广东监管局批复。更早之前,横琴人寿上一任联席总裁、总经理黄志伟辞任,转任招商仁和人寿总经理。

  持股比例打破平衡

  横琴人寿诞生于粤港澳大湾区的重要组成部分横琴自贸区。均衡的股东持股比例一直是横琴人寿的一大特色。

  横琴人寿筹建时,由珠海铧创投资管理公司、亨通集团、广东明珠集团深圳投资有限公司、苏州环亚实业、中植企业集团5家公司共同发起,各股东的持股比例均为20%。

  此后,横琴人寿曾经历多次注册资本变更,但其股权结构仍旧保持最初形态。其中,2019年,横琴人寿注册资本由20亿元增至30亿元;2022年5月,其注册资本由20亿元增至23.85亿元。上述过程中,5家股东各自持股比例仍为20%

  直至2022年,横琴人寿再度增加注册资3.85亿元,由股东珠海铧创投资管理单一认缴。各股东间维持多年平衡被打破,第一大股东珠海铧创投资管理持股比例达32.9%,剩余亨通集团、深圳市珍珠红商贸、苏州环亚实业、中植企业集团分别持股16.775%。

  但此时,横琴人寿依旧表示称,增资不对公司董事会治理结构产生影响,各方股东提名董事均保持不变。

  “公司将长期坚持‘混合和所有制+市场化运作’,发挥混合所有制的优势,从股权关系、‘三会一层’协调运作、激励约束机制、市场化选聘管理团队等方面提升公司治理规范;同时做好股权管理,继续引进关注合作区发展、认同公司战略、能够形成战略协同的符合资质的投资者,为公司持续的资本补充注入活力。”横琴人寿方面回复。

  2024年1月,横琴人寿再度发布公告称,公司已获广东监管局批复,注册资本将由23.85亿元增加至31.37亿元,由股东珠海铧创投资管理单一认缴。至此,珠海铧创投资管理所持横琴人寿股份比例已高达49%。

  持股比例打破平衡后,横琴人寿董事会治理结构会否发生变化,也引发市场广泛关注。

  值得一提的是,最新一次增资后,珠海铧创投资管理49%的持股比例已远高于《保险公司股权管理办法》所规定的“单一股东持股比例不得超过保险公司注册资本的三分之一。”

  但管理办法亦规定,保险公司因为业务创新、专业化或者集团化经营需要投资设立或者收购保险公司的,其出资或者持股比例上限不受限制。同时,经批准参与保险公司风险处置的,或者由指定机构承接股权的,不受办法关于股东资质、持股比例、入股资金等规定的限制。

  天眼查信息显示,珠海铧创投资管理是珠海市国资委下属的珠海华发集团有限公司在金融领域的重要全资子公司。

  业内人士对记者表示,针对特殊情况公司放开持股比例上限是化解风险的重要一步。“保险公司股东的持股比例是有限制额。如果现有国资股东持股比例接近上限,但公司出现风险的话,放开口子或给予相应政策,是支持地方政府化解风险的关键一步。”

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本报告研究涉及企业/品牌/案例:国寿股份,平安人寿,安邦人寿,太保人寿,泰康人寿,太平人寿,新华人寿,华夏人寿,富德生命,人保寿险,天安人寿,工银安盛,恒大人寿,友邦人寿,信诚人寿,招商信诺,中意人寿,中美联泰,中宏人寿,交银康联,中英人寿,宝马,奥迪,沃尔沃,捷豹,路虎,凯迪拉克,雷克萨斯,英菲尼

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