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科技金融升级,又一银行开启智能投顾 智能投顾行业现状剖析及发展趋势研究报告

2019-05-31 艾草 艾媒网 阅读 10895

摘要: 2019年5月,浦发银行与理财魔方近日达成合作开启智能投顾产品“极客智投”。《智能投顾行业现状剖析及发展趋势研究报告》显示,对于中国的投顾市场,进行投资顾问的大多数为高净值人群,而普通投资者则尚未形成比较成熟的投资咨询习惯。

   2019年5月,浦发银行与理财魔方近日达成合作开启智能投顾产品“极客智投”。《智能投顾行业现状剖析及发展趋势研究报告》显示,对于中国的投顾市场,进行投资顾问的大多数为高净值人群,而普通投资者则尚未形成比较成熟的投资咨询习惯,国内部分企业目前将智能投顾与传统投顾结合发展,利用智能投顾为客户投资者进行理财建议,而传统投顾则辅助切入客户,为客户进行投资报告解读及信息反馈。

 
  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,2018年,中国互联网理财用户达4.56亿人。预计2019年中国互联网理财用户将达5.29亿,2020年中国互联网理财用户将达6.05亿。艾媒咨询分析师认为,随着互联网金融的发展,大众互联网理财的观念渐渐普及,大众理财规模越来越大,而智能投顾的低成本、风险分散等特点迎合大众理财需求。未来,愈加庞大的互联网理财用户规模将促进智能投顾的发展。
 
  
 
  投资顾问指专门从事提供投资建议而获得薪酬的人士。广义的投资顾问指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的人士;狭义的投资顾问特指在证券行业为投资者提供专业证券咨询服务的人员。智能投资顾问(Robo-Advisor)简称智能投顾,是指利用云计算、智能算法、机器学习等技术,将现代资产组合理论应用到模型中,结合投资者个人财务状况、风险偏好和收益目标,为投资者提供最佳投资组合。
 
  
 
  中国的智能投顾起步较晚,2010年雪球在线投资平台最早获得融资,但不算是真正意义上的智能投顾平台。直到2015年,中国智能投顾平台才开始迅速发展,多家平台先后获得资本青睐。艾媒咨询分析师认为,随着互联网金融继续发展以及对国内客户投资教育进一步深化,智能投顾将会成为主流的投资顾问方式之一,具有较大市场潜力。
 
  
 
  艾媒咨询分析师认为,智能投顾在中国的破局之路是一个缓慢的过程。一方面,普通投资者不习惯将自己的财富交给专业机构打理,被动理财理念不成熟;另一方面,投资者结构以散户为主,他们倾向于“追涨杀跌“的不理智投资行为。智能投顾理财仍面临较高的市场教育成本,智能投顾接受度有待提高。而投顾市场教育除了能让投资者学习正确投资理念外,也有利于推动目前市场上尚不具优势的中小机构进一步发展,提升用户规模和用户价值。
 
  以上数据来源参考艾媒研究院发布的《艾媒报告 | 2017年中国智能投顾市场专题研究报告》《2019-2024年中国银行理财产品行业运营模式与投资战略规划分析报告》

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